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小伙伴們，最近有沒有發現網上有一種給手機話費、游戲幣等充值的方式，叫做“慢充”，看上去好像優惠還不少。但是，這可不只是一個簡單的充值交易，它背后其實隱藏了一個洗錢的大陷阱，整個流程很復雜，一環扣一環的。今天就給大家聊一聊這個新型洗錢方式的套路，大家記得提醒親朋好友們注意了，別因為貪小便宜，因小失大。
充個話費 怎么淪為間接洗錢工具？
首先，用戶將充值話費或電費的錢轉給與企業相關聯的代理商后，要幾天后才能充值到賬，這就是所謂的慢充平臺。那么，在這幾天的空白期間內，充值的錢去了哪里呢？原來，不法人員拿到充值款后，會修改充值鏈接，將原本充值的界面偽裝成賭資充值界面，然后放在賭博等網站上，也就是利用充值服務平臺技術，將真實的話費充值訂單與賭資充值訂單進行替換，轉移非法資金，完成洗錢過程。在這期間，平臺商家、中間商、通道商都會層層扣取一定比例的服務費。
因為能以比較大的折扣吸引客戶進行充值，慢充平臺在通過各種渠道引流推廣之后，會在短時間內積累大量的客源，巨大的充值金額背后卻是被詐騙來的被害人的錢，但是，這類充值并不是錢到即充、實時到賬的。
比如，客戶如果需要充100元的電話費，那么，他只需向商家支付80或者85元錢即可。客戶支付后，購買的話費或者電費要三五天才能到賬，因此，業內對于這種話費、電費充值通道叫做慢充平臺。
慢充平臺也有多個層級，他們之間層層獲利。經過多層級的傳遞，訂單被傳到境外地下錢莊的系統之后，地下錢莊再根據訂單的需求將詐騙來的資金分別給不同的客戶充值話費或者電費。從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。
由此可見，現在洗錢的手法日趨復雜多變，其隱蔽性和欺騙性不斷增強，給防范工作帶來了極大的挑戰。因此，我們有必要深刻認識洗錢活動的嚴重危害，掌握識別與防范洗錢風險的方法，從而有效規避潛在風險，保護個人財產安全與合法權益，共同打擊洗錢犯罪活動！
參考資料： 央視新聞客戶端，中科沃土基金編輯整理
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