客服
二維碼
微信公眾號
第一章 總 則
第一條 根據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）及其他有關規定，制定本準則。
第二條 凡在中華人民共和國境內募集證券投資基金（以下簡稱“基金”）的基金管理人，在申請募集基金時，應當依照本準則編制招募說明書。開放式基金在合同生效后，還應于每六個月結束之日起的四十五日內按本準則更新招募說明書，更新內容截至每六個月的最后一日。
第三條 基金管理人應當按照本準則的要求披露招募說明書，保證招募說明書的內容真實、準確、完整，并就其保證承擔相應的責任。
第四條 基金管理人編制招募說明書應將所有對投資人作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，并充分披露投資于基金的風險，以便投資人更好地作出投資決策。
凡對投資人作出投資決策有重大影響或有助于其作出決策的信息，無論本準則是否有規定，均應予以披露。
本準則某些具體要求確不適用的，經報中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）同意后，管理人可作出合理調整和變動。
第五條 招募說明書自首次公告之日起生效。
第六條 招募說明書經中國證監會核準后方可公告。開放式基金招募說明書更新后，基金管理人應當提前十五日將更新的招募說明書和托管人復核意見報中國證監會備案，并就有關更新內容提供書面說明。
第七條 招募說明書不得登載任何個人、機構或企業的祝賀性、恭維性或推薦性的題字、用語及任何廣告、宣傳性用語。
第八條 招募說明書中的數字應采用阿拉伯數字。除有特別說明外，貨幣單位應為人民幣元。
第二章 招募說明書
第一節 招募說明書摘要
第九條 首次募集的基金可以不披露本節內容。
第十條 基金管理人應當編制《招募說明書摘要》（以下簡稱《摘要》）?！墩窇敽喴卣浾心颊f明書的主要內容，但不得誤導投資人。
第十一條 《摘要》必須載明（但不限于）以下事項：
（一）基金合同生效的日期
（二）在封面顯著位置載明下列文字作為重要提示：
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀招募說明書；
基金的過往業績并不預示其未來表現；
本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
（三）基金管理人
列明基金管理人概況和主要人員情況。
（四）基金托管人
列明基金托管人概況。
（五）相關服務機構
列明與基金有關的服務機構的名稱、住所、法定代表人、辦公地址、電話、聯系人等。
（六）基金的名稱
（七）基金的類型
（八）基金的投資目標
（九）基金的投資方向
（十）基金的投資策略
說明基金管理人運用基金財產的決策依據、決策程序、投資組合管理的方法和標準等。
（十一）基金的業績比較標準
（十二）基金的風險收益特征
（十三）基金的投資組合報告
按照《季度報告內容與格式》中關于投資組合報告的要求披露基金的投資組合。
（十四）基金的業績
按《銷售辦法》的規定披露基金業績。
（十五）費用概覽
列明基金的費用，包括與基金運作有關的費用、與基金銷售有關的費用和其他費用。
（十六）對招募說明書更新部分的說明
（十七）簽署日期。
第二節 招募說明書封面、目錄
第十二條 招募說明書封面應在顯著位置載明下列文字作為重要提示：
（一）基金募集申請的核準文件名稱和核準日期；
（二）管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險；
（三）投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書；
（四）基金的過往業績并不預示其未來表現。
除中國證監會批準的特殊品種外，招募說明書封面還應提示：“基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?！?/span>
招募說明書目錄自首頁開始排印，目錄應列明各個具體標題及相應的頁碼。
第三節 緒 言
第十三條 緒言中須載明招募說明書編寫所依據的法規和基金合同。
第十四條 下列文字必須載入緒言：
（一）基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明；
（二）本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會核準?；鸷贤羌s定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
第四節 釋 義
第十五條 應對招募說明書中具有特定含義的詞匯作出明確的解釋和說明。
第五節 基金管理人
第十六條 列明基金管理人概況，包括：
（一）名稱、住所、設立日期、法定代表人、辦公地址、電話、聯系人；
（二）注冊資本、股權結構。
第十七條 列明主要人員情況，包括：
（一）基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員的姓名、從業簡歷、學歷及兼職情況等；
（二）本基金基金經理的姓名、從業簡歷、學歷及兼職情況等；
（三）如果基金采取集體投資決策制度，則披露投資決策委員會成員的姓名和職務；
（四）如上述人員之間存在近親屬關系，則應在此披露。
第十八條 列明基金管理人的職責。
第十九條 列明基金管理人的承諾，包括：
（一）基金管理人關于遵守法律法規的相關承諾；
（二）基金管理人關于禁止性行為的相關承諾；
（三）基金經理承諾。
第二十條 說明基金管理人的內部控制制度。
第六節 基金托管人
第二十一條 列明基金托管人情況，包括：
（一）基本情況
包括名稱、住所、設立日期、注冊資本、法定代表人、辦公地址、電話、聯系人等。
（二）主要人員情況
（三）基金托管業務經營情況
如基金托管人托管的其他基金名稱及托管基金總規模。
第二十二條 說明基金托管人的內部控制制度。
第二十三條 說明托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序。
第七節 相關服務機構
第二十四條 列明下列與基金有關的服務機構的名稱、住所、法定代表人、辦公地址、電話、聯系人等：
（一）基金份額發售機構；
（二）注冊登記機構；
（三）出具法律意見書的律師事務所；
（四）審計基金財產的會計師事務所；
（五）其它機構。
第八節 基金的募集
第二十五條 說明基金由管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規定募集，并列明基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。
第二十六條 說明基金類型、基金的存續期間。
第二十七條 列明下列信息：
（一）募集方式：如上網發行/直銷或代銷；
（二）募集期限；
（三）募集對象；
（四）募集場所；
（五）封閉式基金核準規模；
（六）開放式基金約定預期規模的，應列明基金規模及基金募集金額達到預期規模后的處理方式，并說明基金管理人在基金募集期間不得調整該預期規模；
（七）基金的面值、認購價格及計算公式、認購費用；
（八）投資人對基金份額的認購
1．認購時間安排；
2．投資人認購應提交的文件和辦理的手續；
3．認購的方式及確認：列明認購的方式及投資者確認認購成功的方式；
4．認購的限額：基金選擇對單個基金持有人持有基金份額的比例或數量設置限制的，應列明限制比例或數量；
5．超比例的處理方式：說明對可能出現的被動超比例情況的處理方式。
（九）募集資金利息的處理方式
（十）說明基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
第九節 基金合同的生效
第二十八條 說明基金備案的條件和基金募集不符合《基金法》第四十四條規定的條件時的處理方式。
第十節 基金份額的交易
第二十九條 擬上市交易的基金，應說明其合同生效后可以根據有關規定申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時間、暫停上市的情形及處理方式、終止上市的情形及處理方式、其他有關事項等。
第十一節 基金份額的申購與贖回
第三十條 基金招募書中應載明辦理開放式基金份額申購、贖回業務的下列事項：
（一）申購和贖回場所
列明直銷和代銷機構的名稱、住所等。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1．列明申購與贖回的開放日及時間，說明投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格；
2．列明基金合同生效后，開始接受申購的時間；
3．列明基金合同生效后，開始接受贖回的時間。
（三）申購限制
基金選擇對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或數量設置限制的，應列明限制比例或數量。
（四）申購和贖回的程序
1.申請方式；
2.申購與贖回的確認與通知；
3.申購與贖回款項支付的方式與時間。
（五）申購和贖回的數額和價格
1.申購數額、余額的處理方式；
2.申購份額：列明申購份額的計算公式；
3.贖回金額：列明贖回金額的計算公式；
4.